华人现金买家需谨惕！拜登政府严查房地产现金交易 朱建丞律师事务所646-518-7998

在疫情期间，美国房地产反弹激烈。近日，拜登政府明确表示将彻查房地产中全款买房的人群，以此来响应从今年6月一直鼓吹的“反腐”口号。

根据全美房地产经纪人协会数据，全款地产交易目前占美国所有房屋销售的1/3。同时，现行法律允许买家匿名成立公司，并用公司的名义进行买房，要彻查全款买房的资金来源有所难度。





但是，财政部明确表示：“将积极打击可疑的全款房屋交易，加强执法力度，并加强与盟国的合作，以此来表示决心。” 根据目前所透露的信息，政府有权调查并你的账户，并要求相关机构泄露全款买房买家的信息，只要政府对于你的现金来源有所怀疑的话。

财政部下的金融执法机关“犯罪执法网路”，目前仅针对12个都会区以全现金交易，并购房超过30万的通报机制，目前针对：
波士顿
芝加哥
达拉斯与福和
檀香山
拉斯维加斯
洛杉矶
迈阿密
纽约市
圣安东尼奥
圣地亚哥
旧金山
西雅图

其实这一行为的本质既反映了美国政府目前可能现金紧缺或同时也是对疫情期间大量印现金之后的政策缩紧。

当然，律师也需要指出：有现金或用现金交易不代表是偷税漏税，也不代表是洗钱。这两个是完全不同的概念，只要你实事求是，合理合法地报税。但是任何通过“亲属赠予”，无论是现金，转账，房产或其他资产，只要超过10万美金，你依旧是需要申报给国税局（IRS）。你不需要交税，但是你必须要申报，如果万一不申报而被查实，罚款可高达25%；如果亲属赠予超过100万，有可能会被罚25万，那就得不偿失。

具体可参见我们之前的文章：提醒 ！现金交易者注意事项，目前国税局紧盯现金和洗钱 , 同时关于报税的具体问题，你要寻求你的会计师。

同时，律师需要指出，目前两个比较显著，关于现金交易的犯罪犯罪案例：一个是通过现金和别人交易银行本票，但最后本票跳票的诈骗案例；另外一个是通过现金私下换汇，但是私下换汇却变为当场抢劫，这是第二个犯罪案例。华人社区要引以为戒。

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